如何開始投資美國ETF

如果你連股票都沒有買過,那麼投資美國可能會覺得很遙遠,但是其實只有四個步驟就能完成了。

  • 步驟一:線上開立海外證券帳戶(3~5分鐘)
  • 步驟二:開立一般美元帳戶(銀行開戶,應該1小時左右)
  • 步驟三:開立美元帳戶的同時,存入美元並設定「海外證券帳戶」為約定帳戶
  • 步驟四:等待約24小時後,就可以開始投資海外ETF

以上我將針對步驟一做詳細介紹,以及後面三個步驟做簡單介紹(因為 二三步驟的工作,都是銀行行員的工作,沒什麼好說明的)

步驟一:線上開立美國證券帳戶(以 firsttrade 第一證券為例)

首先你必須確認已準備好下面資料

  • 護照的圖檔(需要有照片及簽名頁)
  • 你的英文姓名(跟護照一樣)
  • 手機門號驗證(接收驗證碼)

因為開戶時需要簽名,所以我建議的開戶裝置優先順序為 「平板」 ->「手機」 ->「電腦」
當然使用電腦的滑鼠簽名也沒問題,只是可能你會需要多試幾次。

  1. 造訪第一證券網站(點此連結
  2. 使用「外國人」身份開戶
  3. 輸入手機號並填入驗證碼(選擇台灣,門號開頭的 0 不需輸入)

    確認已備妥資料,即可點擊「下一步」

  4. 上傳護照照片
  5. 填寫個人基本資料
    居住地報稅號:指的就是身分證字號
    地址請輸入英文:地址英譯中連結其他欄位依實際資訊填寫即可,「其他交易權限」可選擇「否」,我們只需要買賣 ETF的一般權限就行了。
  6. 其他基本資料
    密碼及 PIN 碼都是登入帳號所需的重要資訊,請務必記下。

最後只需等待通知核準(寄 Email通知) ,你就完成整個海外證券開戶動作。

步驟二:開立美元帳戶

任何一家銀行都能開立美元外幣帳戶,當然如果能符合下面一些條件會更好
(※開戶記得要帶雙證件和個人印章,需要我再提醒一次嗎?)

  1. 已開立過台幣帳戶的銀行
  2. 買賣匯率較好的銀行
  3. 距離近 / 分行數多的銀行(以後若有需要辦理相關事務方便)
  4. 支援網路銀行轉國外約定帳戶(以後匯款不用跑銀行,有沒有支援可事先致電銀行確認)
  5. 選擇匯出(電匯)美元手續費較低的銀行(可事先致電銀行確認)

電匯的手續費應該是你選擇開戶銀行的重要考量之一,因此建議你事先確認其手續費。匯出美元的手續費其實有點複雜,因此我們這邊會簡化說明。簡單來說,如果你從台灣匯出美元,那麼國內銀行會向你收取手續費,而國外銀行也會有手續費產生;由於國外手續費一般可能會是 US 35左右,而且也不是我們能控制的,所以我們要做的就是儘量降低國內電匯的手續費。
國內電匯的手續費通常包含了兩個費用
●匯費(又稱手續費):銀行自己收取的匯款費用,通常以匯款金額的比例計算。
●郵電費(又稱電報費):發送給國外的中轉行電報的費用
至於這兩個費用也不需要太了解,其實你只要直接在開戶前電話詢問客服或是致電銀行說:如果我要電匯美元到國外帳戶,那麼手續費怎麼算。
(PS:由於電匯手續費每家銀行可能都會一直調整,所以在此不提供相關訊息)

步驟三:設定「海外證券帳戶」為約定帳戶

這一步最好是「開外幣帳戶時」直接同時設定好,那麼以後都可以直接從家裡的電腦或是手機,電匯美元到海外證券帳戶。
以 Firsttrade為例,你可以使用電腦登入帳戶之後,找到海外證券帳戶資訊。
(選擇我的帳戶 -> 存款/轉戶  -> 銀行匯款 -> 國際),你會看到帳戶資料。你可以印出來這一個頁面,直接在開戶同時交給銀行行員,請他幫你設為約定帳戶即可。

匯款附言是匯款時才需要填寫的,你需要填寫你在 Firsttrade的八位數帳戶號碼和英文全名

八位數帳戶(可在登入之後的右上角看到 八位數的數字)

英文全名(登入後點擊「設定」->「個人資料」),帳戶持有人欄位的名字即為你的英文全名

步驟四:開始投資海外ETF

你可以直接使用電腦登入帳戶,或是下載證券商的 APP,直接手機下單

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